文章目錄
收起
1. Trulioo
2. Jumio
3. ComplyAdvantage
4. Sumsub
5. Onfido
6. Refinitiv（伦敦证交所集团）
7. KYC Portal CLM
8. DIRO
📊 平台对比表
✅ 选择建议
📌 结语
随着全球金融监管的日益严格，企业对于「了解你的客户」（KYC）和反洗钱（AML）合规解决方案的需求不断增长。以下是 2025 年主流的 KYC/AML 服务平台比较，适合金融科技、加密货币、银行、电商等多个行业参考：
1. Trulioo
简介：总部位于加拿大，提供全球身份验证服务，覆盖 195 个国家和地区，接入 400 多个数据源。
优势：实时身份验证、高度自动化、支持多语种与多类型文件。
适用场景：跨境电商、数字钱包、国际金融机构等。
2. Jumio
简介：融合生物识别、文档扫描与 AI 技术的身份验证平台，支持 200+ 国家官方证件。
优势：活体检测、人脸识别、风险分数分析。
适用场景：银行、加密交易所、旅游平台。
3. ComplyAdvantage
简介：专注于金融犯罪预防的英国服务商，提供制裁名单筛查、不良媒体监控等。
优势：实时监控、机器学习风控、合规报告生成。
适用场景：银行、金融科技、审计/法律机构。
4. Sumsub
简介：提供一体化 KYC、AML 和 KYB（了解你的企业）服务，支持视频认证和合规流程配置。
优势：通过率高、速度快（平均 50 秒完成认证）、模块化集成。
适用场景：加密平台、游戏公司、全球支付系统。
5. Onfido
简介：基于 AI 的身份验证平台，融合文件扫描与面部生物识别。
优势：界面友好、可快速部署、支持 SDK 接入。
适用场景：新兴金融科技企业、线上服务平台。
6. Refinitiv（伦敦证交所集团）
简介：原汤森路透金融与风险部门，专注大数据风控和全球制裁名单查询。
优势：数据权威、适配大型银行合规需求、报告自动化。
适用场景：传统银行、大型跨国公司、审计机构。
7. KYC Portal CLM
简介：无代码自动化 KYC 流程构建平台，支持灵活工作流与客户生命周期管理。
优势：可高度自定义、合规审计可追踪、实时风险评分。
适用场景：定制化需求高的企业，特别是监管敏感行业。
8. DIRO
简介：提供实时银行账户、地址和文件验证服务，覆盖 195 个国家。
优势：API 集成简单、真实数据源对接、即时验证。
适用场景：全球性电商、区块链平台、虚拟银行。
📊 平台对比表
平台名称全球覆盖生物识别实时监控模块化设计典型用户Trulioo✅❌✅✅金融、电商、加密Jumio✅✅✅❌银行、旅游、科技ComplyAdvantage✅❌✅✅金融科技、审计Sumsub✅✅✅✅加密、游戏Onfido✅✅✅✅科技、互联网Refinitiv (LSEG)✅❌✅❌银行、证券、保险KYC Portal CLM✅✅✅✅定制化需求企业DIRO✅❌✅✅跨境支付、电商
✅ 选择建议
追求全球覆盖与实时性：推荐 Trulioo、DIRO；
需要生物识别与合规审计：Jumio、Onfido 表现出色；
风险敏感型企业（如加密、金融）：建议使用 ComplyAdvantage 或 Sumsub；
大型银行或传统金融企业：Refinitiv 提供权威数据和完整合规工具；
需要自定义工作流程：KYC Portal CLM 是低代码灵活部署的理想选择。
📌 结语
KYC/AML 解决方案不仅仅是合规工具，更是提升客户体验和数据安全的重要保障。2025 年，企业在选择平台时，应结合行业特性、业务模型、风控需求及整合能力，进行多维度评估。建议试用多个平台，比较其 API 性能、通过率、风控能力和监管支持程度，确保在保障合规的同时也兼顾效率和客户体验。
如需针对某一行业（如加密货币或跨境金融）进一步定制 KYC/AML 落地方案，请告知，我可以为你生成行业版的比较报告与推荐。
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